Freedom24通过模型上下文协议 (MCP) 向人工智能应用程序开放了其专有的 Tradernet 经纪基础设施，允许客户将其投资账户连接到包括 Claude Code、Cursor 和 Codex 在内的人工智能工具。

这项连接使人工智能助手能够访问选定的投资组合、市场数据、交易、报告和警报功能。这在实践中意味着什么?投资者可以使用人工智能助手来分析投资组合、检索市场数据、查看交易历史记录、准备订单指令以及协调各个已连接应用程序的信息。

这种转变并非仅仅是从点击交易平台到向聊天机器人询问同样的问题，而是从浏览金融应用程序到表达意图的转变。投资者可以描述他们想要了解、监控或准备的内容，而人工智能助手则可以整合相关的数据和工具。在此语境下，智能体人工智能指的是能够调用外部工具并为用户协调多步骤任务的人工智能软件;它并不一定意味着自主交易。

这一理念契合了经纪技术更广泛的变革趋势，越来越多的交易平台和经纪商开始通过MCP将账户数据和交易流程与人工智能连接起来。Freedom24将人工智能代理描述为其金融生态系统的新型基础设施层，其长期目标是让客户表达需求，并由人工智能协调实现这些需求所需的各项服务。

MCP 投资解决方案正是基于这一理念，为 AI 应用提供了一种连接外部工具和数据(包括部分经纪账户功能)的标准方式。因此，兼容 MCP 的 AI 客户端可以连接到 Tradernet，以及其他支持 MCP 的服务，例如笔记应用、电子表格或即时通讯服务。

以下部分示例使用了额外的服务，需要用户自行配置这些连接。它们并非全部都是 Freedom24 的现成功能。相反，它们展示了当投资账户融入更广泛的人工智能环境时，能够实现哪些功能。

“我们看到的转变是从浏览金融应用程序转向表达意图。投资者无需再通过不同的屏幕和工具进行操作，只需告诉人工智能助手他们想要了解或完成什么，技术就能在后台连接正确的数据和服务。Tradernet 对接 MCP 是朝着这个方向迈出的重要一步。我们看到投资账户正在成为更广泛的个人人工智能环境的一部分，而投资者仍然能够掌控那些真正重要的决策。” Freedom24 首席产品官 Vitaliy Zvonar 指出。

MCP 可以利用投资账户做什么?

1. 无需浏览账户即可了解投资组合

投资者无需打开多个屏幕并手动计算风险敞口，只需向人工智能助手提出问题，例如：

“我的投资组合中有多少资金投资于美国科技公司?我涉及哪些货币?”

该助手可以检索投资组合信息，并将底层账户数据转化为简洁的答案。

对于更常规的问题，也可以采用相同的方法：目前有多少持仓，哪些持仓占投资组合的大部分，或者投资组合是如何按行业、市场或货币划分的。

这样做的好处与其说是取代投资组合界面，不如说是通过更灵活的界面提供信息。

2. 将市场数据转化为问题

Tradernet 的 MCP 工具集包括对报价和历史市场数据的访问，使 AI 助手能够检索有关证券的信息并将其与投资者的账户背景相结合。

投资者可能会问：

“过去六个月，这支股票的走势如何?”

或者：

“比较一下我投资组合中三只科技股近期的表现。”

这样一来，市场数据就变得像对话一样自然，而不是强迫投资者在多个屏幕之间来回切换。

该人工智能仍在处理底层市场数据;它只是提供了一个新的界面，投资者可以通过该界面查询和整理数据。其结果不应被视为独立的投资建议。

3. 准备投资组合再平衡

一位投资者如果想将投资组合的 60% 投资于 ETF，40% 投资于个股，可以询问助手当前的资产配置与该目标的偏差有多大。

助手可以计算出差异，并起草交易指令，使投资组合更接近投资者规定的配置比例，供审核。

但这并不意味着投资者已经交出了决策权。Freedom24 表示，每笔交易订单都需要客户确认。对于 Codex 而言，Tradernet 的可选插件还为写入、交易和身份验证工具添加了审批提示;而仅支持 MCP 的基本设置可能默认情况下不包含这些客户端提示。

关键的区别在于准备行动方案和批准行动方案。MCP 可以使第一步以对话的形式进行，而投资者仍然负责审核最终提交的内容。

4. 将交易历史转化为有用的报告

经纪账户可能包含数月甚至数年的订单、交易和报告，难以一目了然。Tradernet 的 MCP 工具提供对当前订单、订单历史记录、交易历史记录和经纪商报告的访问权限。

投资者可能会问：

“请总结我过去一年的交易，并按证券类型进行分组。”

或者：

“请告诉我我开仓和平仓次数最多的仓位。”

助手可以将现有账户信息整理成易于阅读的摘要或表格，可用于个人记录或与会计师共享。

其价值不在于提供新的财务信息来源，而在于能够将现有账户数据转换成更易于查阅的格式。

5. 将警报纳入更广泛的工作流程

Tradernet 的 MCP 工具还包括价格和其他警报。

投资者可以使用自然语言来描述他们想要监控的内容：

“如果这支股票跌破我关注的价位，请提醒我。”

它的潜在作用不仅限于简单的警报。

当经纪账户连接到其他支持MCP的服务时，警报可以成为更广泛工作流程的一部分。投资者可以将事件记录在电子表格中，在投资日志中添加备注，或将信息传递给其他应用程序。

具体的工作流程取决于与人工智能助手连接的服务以及授予它们的权限。其原则是，警报不再必须终止于经纪平台内部。

6. 撰写晨间投资简报

还可以使用与投资账户连接的人工智能助手，在一天开始时准备一份简短的简报。

投资者可以要求获取其所持证券隔夜走势汇总、最新价格以及任何需要关注的账户提醒。如果该人工智能应用程序连接到电子邮件或即时通讯服务，则输出结果也可以发送到这些服务中。

这改变了证券账户的角色。它不再是投资者每天早上必须访问的地方，而变成了一个信息来源，其他应用程序可以将这些信息整合到现有的工作流程中。

计划的工作流程仍然需要相关的 AI 客户端和连接服务来支持调度或自动化;它不应被解释为 Freedom24 的标准功能。

7. 使用 Notion 或 Google Sheets 记录投资日志

最实用的组合之一是将投资账户与笔记应用或电子表格结合使用。

投资者可以将 Tradernet 连接到 Notion 等服务，并让助手记录新的交易及其原因。Notion 的 MCP 集成目前允许兼容的 AI 应用程序在获得连接账户的权限后，读取和写入工作区。

同样的思路也可以应用到 Google Sheets 中。Google 目前提供了一个面向开发者预览的远程 MCP 服务器，允许兼容的 AI 代理读取电子表格数据并进行更改，例如更新数值和公式。

随着时间的推移，这可以形成一份可搜索的记录，记录投资组合如何以及为什么发生变化：

“在查看了公司的业绩报告后，我想增加对该行业的投资，所以买了20股。”

几个月后，投资者可以要求助理将交易历史与这些笔记进行比较，并找出自己决策中的模式。

最终结果不仅仅是交易记录，它还可以成为投资者投资思路的记录。

8. 创建个人仪表盘，或将投资组合连接到主页

最具实验性的用例也是最能展现 MCP 更广泛潜力的用例。

借助 Codex 或 Cursor 等 AI 编码助手，投资者可以描述他们想要的仪表盘，例如，一个按行业、国家、货币和投资组合权重显示持仓的页面，然后让助手生成构建该仪表盘所需的大部分代码。

同样的原理也可以推广到传统屏幕之外。

Home Assistant 拥有官方的 MCP 服务器，允许兼容的 AI 应用访问选定的家庭信息并控制已开放的设备。其文档包含使用 AI 客户端控制灯光和其他联网设备的示例。

这意味着，具备技术思维的投资者可以搭建一个系统，当受监控的股票达到设定的警报级别时，联网的指示灯会做出反应;或者创建一个语音界面来回答诸如以下的问题：

“我今天的投资组合情况如何?”

这些都是用户自行开发的项目，并非Freedom24的标准功能，需要额外的配置。但它们体现了MCP背后的核心理念：经纪账户可以成为人工智能助手协调的众多服务之一。

如何安全地将MCP与投资账户一起使用

将投资账户连接到人工智能应用程序，与仅仅使用聊天机器人讨论市场相比，会产生一系列不同的责任。

首先是访问权限。Tradernet 目前的文档指出，API 密钥和密钥应该安全存储，不得共享或发布到代码库中。

第二点是权限。连接到多个服务的AI助手可能访问的信息远比经纪账户本身多得多。例如，Notion指出，MCP工具的运行依赖于所连接账户的权限。投资者还应考虑连接的AI应用程序和第三方服务如何处理账户信息，包括数据访问、存储和保留。

第三层审核是人工审核。人工智能助手可能会误解请求、计算错误或错误解读指令。因此，任何已准备好的订单在批准前都应仔细检查其安全性、方向、数量和价格。

此外，信息的显示位置也值得考虑。例如，在共享房间内，语音助手可能会将账户信息透露给附近的其他人。

虽然 MCP 可以使投资流程更加灵活，但它并不能将人工智能助手变成投资顾问。投资者仍然需要对财务决策负责。

MCP改变了投资账户的角色，使其不再仅仅是投资者访问的平台，而是人工智能助手可以与之交互的服务。通过Tradernet，投资者可以分析投资组合、调整资产配置、查看交易历史记录，并将账户信息连接到其他应用程序。

Freedom24 的集成展示了智能体人工智能如何围绕投资者的目标整合金融数据和服务。这项技术提供了一种更具对话性和连接性的方式与经纪基础设施互动，同时投资决策权仍然掌握在投资者手中。